مع تعدد القنوات التقليدية والإلكترونية للمصارف وتطور الوسائل التقنية التي يمكن من خلالها الحصول على الخدمات والمنتجات المالية، ازدادت عمليات الإحتيال المالي وتعددت أساليبه وطرقه التي تتجدد بين فترة وأخرى وتتخذ أشكالًا وصورًا عدة؛ إلا أن هدفها واحد وهو الإحتيال على الأفراد لسرقة بيانات بطائقهم المصرفية وحساباتهم البنكية ونهب أموالهم ومدخراتهم، وقد يصل الأمر إلى توريطهم في عمليات غسل أموال وتمويل الإرهاب، حيث تحتوي هذه السياسة على مجموعة من الإجراءات التي تساعد في التعرف على مختلف أنواع الإحتيال المالي والخطوات التي يمكن إتباعها لمساعدة العملاء اللذين قد يقعوا ضحايا للإحتيال و الطرق التي تمنع إتمام الحركات الإحتيالية لحماية البنوك والمؤسسات المالية من هذه الممارسات الغير مشروعه.
